С 5 млн рублей под колпаком: кому в России грозит тотальная проверка наличности

Новые рекомендации Центробанка, о которых рассказала доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова, касаются как обычных граждан, так и предпринимателей.

Ключевым критерием для включения в зону риска является внесение крупных сумм — от пяти миллионов рублей в течение одного месяца. При этом банки будут обязаны анализировать операции ежедневно, и особое внимание привлекут случаи, когда после зачисления наличных средства быстро и в больших объёмах тратятся, пишет «Прайм».

По словам Ермиловой, новая система призвана пресекать легализацию доходов, полученных незаконным путём. Если гражданин или компания не смогут документально подтвердить происхождение крупной суммы, их операции могут вызвать пристальный интерес со стороны финансового мониторинга. Однако для добросовестных клиентов, чье финансовое положение и репутация уже известны банку, а документы о доходах в порядке, по сути, ничего не изменится.

Финансовый советник рекомендует всем, кто планирует крупные сделки с наличными, заранее подготовить все подтверждающие документы о происхождении средств. Это поможет избежать необоснованных блокировок и лишних вопросов со стороны банковских служб. На данный момент упомянутые в новости лица и организации не входят в перечни иностранных агентов, террористов и экстремистов на территории Российской Федерации.

Ранее эксперт назвал фатальную ошибку вкладчиков после снижения ставки. Экономист Шедько объяснил, когда банк отвечает за просрочку по займу.