Борьба с финансовыми пирамидами: цифры и факты 2025 года

Фото: Коллаж DKNews.kz

Финансовые пирамиды остаются одной из серьёзнейших угроз финансовой безопасности казахстанцев.

Несмотря на растущую осведомлённость населения и усиление контроля со стороны государства, мошеннические схемы продолжают действовать, нанося многомиллиардные убытки и подрывая доверие к легальным финансовым институтам. Ущерб населению страны насчитывается в миллиардах тенге. Только за 2024 год причинённый финансовыми пирамидами ущерб составил 20 млрд тг. И это только по тем организациям, которые удалось раскрыть — реальный ущерб может быть более существенным.

В то же время в стране проводится всесторонняя борьба с финансовыми пирамидами. За девять месяцев текущего года в РК было заблокировано 14,6 тыс. сайтов с признаками финансовой пирамиды — на 36,4% больше, чем за аналогичный период 2024-го.

Кроме того, по последним имеющимся данным, за январь–май 2025 года:

• закрыто 43 противоправных чата в Instagram и Telegram с общей аудиторией в 276 тыс. участников;
• ликвидировано 36 финансовых пирамид, в которые было вовлечено более 86 тыс. граждан;
• окончено 46 досудебных расследований в отношении 19 финансовых пирамид;
• обеспечено возмещение ущерба с учётом ареста имущества на сумму 12,5 млрд тг.

По состоянию на 24 октября 2025 года в АФМ числится:

• 11 проектов с признаками финансовой пирамиды, по которым АФМ проводит досудебное расследование;
• 43 проекта с признаками финансовой пирамиды, по которым завершено досудебное расследование АФМ;
• 54 проекта, по которым состоялись приговоры судов по факту создания и организации финансовой пирамиды.

Эта тенденция только усиливается. Каждую неделю АФМ публикует новости о пресечении деятельности финансовых пирамид во всех регионах страны.

Несмотря на работу правоохранительных органов, единственной действенной защитой от таких организаций является собственная бдительность. Правоохранительные органы в основном работают по уже действующим финансовым пирамидам, а собственные знания помогут вам не попасть под влияние мошенников.

Далее отметим, какие виды финансовых пирамид существуют в мире, в том числе и в Казахстане.

Разберём причины, по которым население до сих пор попадается на удочку мошенников.

Как же распознать финансовую пирамиду и не стать её жертвой? Ниже в инфографике мы отметили основные признаки финансовой пирамиды. Если совпал хотя бы один из факторов, уже нужно бить тревогу и проводить проверку. Если совпали три и более факторов, перед вами, скорее всего, финансовая пирамида. Сразу прекращайте дальнейшие действия с такой компанией.

Финансовая пирамида Закон и порядок Мошенничество финансовая безопасность